刷pos机套现划算吗(刷pos机套现手续费多少)

发布时间：2023-03-14 05:52:36浏览次数：

pos机套现多少钱违法？

法律分析:利用pos机套现肯定是违法的。根据最高人民检察院和公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准。(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡，或者使用无效的信用卡，或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动，数额在五千元以上的；(二)恶意透支，数额在1万元以上的。本条所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元，在公安机关立案前已足额偿还。情节明显轻微的，可以不依法追究刑事责任。

法律依据:根据《中华人民共和国刑法》第五十四条规定:信用卡诈骗罪，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡，或者使用无效的信用卡，或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动，数额在五千元以上的；(二)恶意透支，数额在1万元以上的。本条所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元，在公安机关立案前已足额偿还。情节明显轻微的，可以不依法追究刑事责任。

pos机套现违法吗？

用pos机套现信用卡是犯罪，用自己的pos机套现与否都是违法的。银行不允许用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数在3次以下，金额在1万元以下，银行可能不会追究。此时套现也需要0.5%以上的手续费。

第一，pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变更为现金贷，导致发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机取现已成为银行卡犯罪的最高犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为的原因之一是，2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制不够重视。有些银行只需要提交身份证复印件和名片即可。

二、现金类型

1.是非法中介，商家用POS机套现。不法分子申请POS机或租用他人POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并收取现金金额0.8%至2%的手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机结算客户信用卡，盗取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证办理信用卡和POS机后，通过信用卡购物获取商户POS机小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人会取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“取现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者提取银行资金，收取一定比例的手续费非法获利。

pos机套现违法吗？

法律分析:用pos机套现是违法的，但如果是小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户等措施。对银行构成重大财务损失的，可能涉嫌信用卡诈骗罪，应当追究刑事责任。用pos机套现是违法的。但如果少量套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户等措施。对银行构成重大财务损失的，可能涉嫌信用卡诈骗罪，应当追究刑事责任。违反国家规定，利用消费终端pos机等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。，情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条实施信用卡诈骗，有下列情形之一，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡的；(二)使用无效信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(4)恶意透支。