2020年央行反洗钱罚单(2016年11月14日发布了金融机构反洗钱规定)

POS机处理网上新闻。近日，中国人民银行发布了2021年反洗钱监督管理总体情况。

首先，中国人民银行披露了2021年反洗钱强制机构执法检查和行政处罚的相关内容。

在反洗钱执法检查方面，2021年，人民银行开展了159次反洗钱专项执法检查、476次反洗钱综合执法检查和3次涉案机构行政处罚调查。

检查了600家银行机构、18家非银行支付机构、11家保险机构和9家证券机构。

反洗钱行政处罚方面，2021年，人民银行完成对401家违法机构的处罚，合计罚款3.21亿元，对759名违法个人罚款1936万元，两次罚款合计3.41亿元。

共处罚365家银行机构罚款2.61亿元，处罚697名个人罚款1611万元，两项罚款合计2.77亿元；涉及非银行支付机构12家，罚款4481万元，个人17家，罚款137万元，两笔罚款合计4618万元；涉及保险机构16家，证券机构8家，罚款总额分别为991万元和774万元。

不难发现，无论是执法检查还是行政处罚，无论是机构数量还是罚款总额，银行业都是反洗钱监管的重点领域。

移动支付网发布的《中国金融机构反洗钱合规实践白皮书2021》统计数据显示，统计期内(2019-2021年10月)，银行反洗钱相关行政处罚记录超过2500条，涉及责任单位近千家，责任人超过1500人。从数量上看，银行的反洗钱行政处罚绝大多数来自国有大行、股份行、城商行、村镇银行四类机构。

其次，考虑到执法检查的监管强度较大，短时间内覆盖面有限，人民银行有意识地加强了执法检查之外的其他监管措施的运用，探索了“风险梯度”的监管组合，实现了对不同业务规范和风险情况的机构采取适当强度的监管措施。

比如，对近年来未开展执法检查的志愿机构，人民银行通过监督走访提前了解其履职情况，加强沟通反馈，及时梳理和通报日常监管过程中发现的典型案例和问题，督促其主动整改。数据显示，中国人民银行共对志愿机构进行了6679次监管访问，2391次约谈，386次问询，365次监管提醒。

三是人民银行稳步推进法人金融机构洗钱风险自我评估工作。针对法人金融机构洗钱风险自我评估方法基础薄弱、重视程度不够、经验不足等问题，发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自我评估指引》，为金融机构提供了明确的方法指引。

第四，人民银行通过加强部门合作，加快特定非金融行业反洗钱监管体系建设。相关部门联合完成了六个特定非金融行业的风险评估，研究设计了特定非金融行业的反洗钱监管框架，初步形成了相关制度草案。

除了内部监督管理，人民银行还披露了2021年反洗钱调查总体情况。

2021年，人民银行各分支机构接收重点可疑交易线索1.6万余条；经过筛选，对690余条需要进一步调查的线索进行了7300余次反洗钱调查；向侦查监督机关移送线索6800余件。协助侦查监督机关开展反洗钱侦查3000余起，35000余次；协助破获1000多起涉嫌洗钱案件。

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